Información general requerida al solicitar un préstamo

Cuestionario proporcionado por el banco, que deberá ser llenado por el cliente y que contiene datos referentes a la administración de la empresa, su producción, mercado y aspectos financieros.

• Curricula de los principales accionistas.
Se debe destacar la experiencia que tengan en el giro y el ramo. En el caso de que el principal accionista sea una Persona Moral, se deberá indicar quiénes son sus principales accionistas.

• Indicar si forma parte de un grupo con otras empresas.
De ser así, se deben mencionar las actividades de cada empresa, anexar organigrama del Grupo y en caso de que se le solicite, deberá entregar también información financiera.

• Referencias comerciales.
Se deberá indicar quiénes son los Proveedores más importantes de la empresa y proporcionar sus nombres, direcciones y teléfonos.

• Bancos.
La empresa indicará con que bancos opera, incluyendo: nombre del banco, números de cuenta y sucursales.

• Instalaciones.
En caso de que las instalaciones sean rentadas, se deberá proporcionar Copia de los Contratos correspondientes.

• Avales y Fianzas.
Se indicará si se han otorgado Avales o Fianzas, o ambos, proporcionando una relación donde se indiquen; monto, causa, vigencia y datos generales del avalado, o afianzado, así como de la persona beneficiada.

• Producción.
Se hará una presentación de aspectos históricos referentes a sus productos, precios, consumidores y a lo que se espera llegar con el crédito, este aspecto deberá estar soportado con un Estudio de Mercado.

• Ventas.
Nacionales, regionales o de exportación. Plazos que otorga a sus clientes, fechas de recuperación y modificaciones que se esperan con el crédito. Generalmente, el incremento presentado en ventas con la nueva inversión o financiamiento se deberá soportar con los pedidos correspondientes.

• Otros.
Cuando se va a solicitar un financiamiento para la compra de activos fijos, maquinaria o equipo, es importante anexar las cotizaciones de cuando menos 3 proveedores diferentes. De igual forma, se manejará cuando el crédito se requiera para la compra de materias primas y/o mercancías.

Fuente: Secretaria de Economía de México